Hassita Nowbuth est une jeune Mauricienne spécialisée dans le domaine des cryptomonnaies et des finances. Elle est la directrice de Your AML Guide, une société de conseil, basée au Canada, spécialisée dans l’établissement de cadres légaux pour des personnes qui rapportent des délits sous l’Anti Money Launderimg Act. Etant une spécialiste certifiée en Cryptoasset Anti-Financial Crime, Hassita Nowbuth souligne qu’il est indispensable de rester informé sur les différentes techniques que les criminels utilisent pour commettre des crimes financiers. 

Originaire de New Grove, Hassita Nowbuth détient une licence en finance et droit de l’université de Maurice. Membre de l’Association of Certified Chartered Accountants, Hassita Nowbuth est aussi un Certified Cryptoasset Anti-Financial Crime Specialist. Après avoir travaillé neuf ans comme Manager au sein d’Intercontinental Trust, une compagnie spécialisée en finance à Ebène, Hassita Nowbuth met le cap sur Ontario, au Canada, pour enrichir ses connaissances dans le domaine et y apporter sa contribution. 

Aujourd’hui à la tête de la société Your AMLGuide, elle offre des formations et des conseils financiers sur tous les aspects des cryptomonnaies en vue de renforcer le cadre légal et prévenir contre des arnaques. «From butter to Bugatti cars, virtual currencies have the versatility to serve as a medium of exchange for a diverse array of purchases», fait-elle ressortir. D’où l’importance de s’assurer que les règlements sont respectés. Certaines caractéristiques des Virtual Assets, dit-elle, à savoir la facilité et la rapidité des transactions et le niveau de l’anonymat, encouragent des crimes financiers tels que le blanchiment d’argent, la fraude, le terrorisme financier et la cybercriminalité. 

Les réglementations relatives aux Virtual Assets diffèrent dans le monde. Alors que certains gouvernements ont adopté les cryptomonnaies, d’autres ont choisi de les interdire. Plusieurs pays envisagent l’introduction de leurs propres monnaies numériques à travers leur banque centrale. Au milieu du buzz mondial autour des Virtual Assets, souligne Hassita Nowbuth, Maurice a pris des mesures importantes en adoptant la Virtual Asset and Initial Token Offering Services Act 2021 (VAITOS Act), entrée en vigueur le 7 février 2022. La Financial Services Commission est habilitée à réglementer et à superviser les Virtual Asset Service Providers (VASP) et les émetteurs des Initial Token Offerings dans le secteur des services financiers non bancaires à Maurice. 

Les détracteurs, estime Hassita Nowbuth, attendent avec impatience des failles dans le contrôle. «Il est indispensable de se tenir informé des différentes techniques que les criminels utilisent pour commettre des crimes financiers. Les entreprises de cryptomonnaie ont besoin de solutions AML automatisées pour relever efficacement les défis uniques posés par les délits financiers. Par exemple, les outils d’analyse de la blockchain sont utilisés pour un suivi efficace et enquêter sur les activités suspectes. «Bien que les utilisateurs opèrent de manière anonyme, les transactions peuvent souvent être retracées grâce à des techniques d’enquête, telles que l’analyse des dépôts effectués auprès des échanges KnowYour Customer (KYC) ou le suivi des achats de biens et services», explique la spécialiste. 

En s’attaquant aux inconvénients associés aux Virtual Assets grâce à des réglementations strictes et à un suivi étroit de l’évolution du CryptoSphere, indique Hassita Nowbuth, «market players must unlock the massive prospect that blockchain technology brings to the financial landscape through great caution. The crypto space presents huge potential for financial, investment, technological, and career opportunities. While regulators stay on their toes to address the surging adoption of VAs, it will be fascinating to witness how the paradise island embraces and integrates blockchain technology across various sectors».